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- SOLUTION
- 자금세탁방지솔루션
자금세탁방지 (AML)
ROBO Reporter
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2001년 금융정보분석원(KoFIU : Korea Financial Information Unit) 설립 및 의심스러운 거래보고제도(STR)가 도입된 이후로 현재까지 FATF 권고사항 이행 로드맵에 따라 자금세탁방지 관련 법 · 제도가 발전, 의무화를 통하여 국내외 금융기관이 자금세탁방지 전초기지로써의 중추적 역할을 수행하도록 요구하고 있습니다. 강화된 자금세탁방지제도를 준수하고 고객사의 신용도를 제고하기 위하여 효율적인 방법으로 자금세탁방지 시스템의 구축이 필요합니다.
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시스템구성도
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AML 시스템은 4개의 Engine으로 구성되어 있습니다.
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1) 본사의 원시 데이터를 추출, 정제하여 AML Data Mart를 구축
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2) 구축된 AML Data Mart를 바탕으로 고객위험 관리
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3) 거래위험 관리 업무 수행
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4) KoFIU 종합보고를 위한 각종 지표의 추출 및 프로그램에 데이터를 자동 등록하는 기능 수행
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제공서비스
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AML시스템은 고액현금거래 (CTR), 의심스러운거래 (STR)를 룰에 따라 Alert을 생성하고, 모든 거래고객, 대리인 및 실소유자에 대한 고객확인 (KYC) 작업을 수행합니다. 이를 위해 필요한 각종 정보를 관리하고 각 업무에 대한 효율적인 모니터링 기능을 제공합니다.
구분 |
메뉴명 |
세부내역 |
CTR |
CTR Alert 관리
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CTR 보고서 마스터
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CTR Alert 관리 – 제외처리사유
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CTR ALERT 비혐의 사유
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CTR 보고서 결재
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CTR 결재 이력
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CTR 보고서 관리
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CTR보고서 - 결재, 저장 완료
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STR |
STR Investigation
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룰에 의해 검출된 ALERT에 대한 정보 저장
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STR Investigation-Detail
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STR 상세정보
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Rule Change Request 관리
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룰변경 요청사항
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룰정의 관리
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룰관리 (신규)
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STR 보고내역조회
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비혐의처리
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STR 보고서결재
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결재, 반려 승인 히스토리
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KYC |
개인/법인고객정보 조회/등록
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개인, 법인 고객의 신규 등록 및 수정
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개인/법인고객 WLF 수행
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Watch List Filtering 수행
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개인/법인고객 EDD 수행
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EDD 대상 고객인 경우 수행
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고객별 KYC 수행이력조회
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개인, 법인의 고객확인의무 수행 이력 조회
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연결거래 CDD미수행 고객현황 조회
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연결거래 (2천만원 미만 일회성 거래 7일간 합계 >= 2천만인 경우)
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WatchList 수동 검색
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사용자 및 시스템의 WLF수행 결과 이력 보관
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WLF, RA |
Watch List 관리
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KoFIU, OFAC, CIA (PEP), UN 1267 거래제한대상자 리스트
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White List 관리
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WhiteList에 KYC 제외 대상 고객
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관리테이블
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신용불량자, 장기채무연체자, 고액자산가, 주채무계열소속기업체, 특수관계인, 중점관리대상자
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수표관리
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수표 등록
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RA모델관리
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고위험국가, 고위험거래금액, 고위험상품, 고위험업종, 고위험채널
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Monitoring |
WatchListFiltering수행 이력조회(Batch)
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시스템에서 수행한 WLF에 대한 검토
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고객확인 재수행일 경과 대상 리스트
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고객확인 재확인 주기가 경과한 고객 리스트
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고객확인 미수행 모니터링
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고객확인 미수행 고객에 대한 소명사유 등록
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고객확인 수행 모니터링
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고객확인 수행 결과에 대한 제3자 검증
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COMM |
공통코드관리
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공통코드, 공휴일, 보고기관, 정보광장 (게시판) 등록
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메뉴관리
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메뉴 정보, 메뉴별 접근권한
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사용자관리
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사용자 (임직원) 정보 관리, 사용자 접근 로그 관리
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해결 방안
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이러한 문제 점을 해결하기 위해서 위험지표작성관리 데이터 검증 및 자동 입력이 필요합니다.
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AML ROBO Reporter 시스템 구성도
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KoFIU 종합보고를 자동화하는 ROBO Reporter 솔루션은 엑셀 장표의 데이터를 자동으로 DB에 저장하고,
전체 데이터의 유효성을 검증한 후 KoFIU 프로그램으로 전송하는 기능을 수행합니다.
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시스템 상세 기능
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메인 화면
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AML ROBO REPORTER의 메인화면으로 내외부 망에서 공통으로 사용되며, 망의 종류에 따라
기능이 활성 또는 비활성화 됩니다.
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전송 기능 (외부망 PC에서 작업)
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AML ROBO REPORTER의 [전송]버튼을 클릭할 떄 수행되는 프로그램 입니다.
프로그램입니다. 유효성 검증 및 승인이 완료된 엑셀 파일의 데이터를 외부망 PC에서 KoFIU 입력 프로그램에 데이터를 자동으로
입력 하는 업무를 수행합니다.
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내외부망 구분에 따른 업무 구분
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AML ROBO REPORTER는 내외부 망에서 별도의 기능을 수행합니다. 내부망 에서는 KoFIU 전송 전에 각종 유효성 검증 및 승인 업무를
수행합니다. 최종 승인이 완료된 후, 해당 엑셀파일을 외부망 PC로 이동하여 KoFIU프로그램에 지표 데이터를 자동으로 입력하는
기능을 수행합니다.
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test
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